新京報快訊 26日,北京銀保監局網站發布《北京銀保監局辦公室關于切實提升老年人金融服務質效有關事項的通知》:


轄內各銀行保險機構:


為督促轄內銀行保險機構進一步提升老年人金融服務深度、廣度和溫度,切實幫助老年人跨越數字鴻溝、樂享老年生活,現將相關事項通知如下:


一、認真組織實施老年人金融服務


(一)切實提高政治站位。要充分認識老年人金融服務工作的重要意義,落實好黨中央國務院以及銀保監會相關政策要求,把提升老年人金融服務質效作為“我為群眾辦實事”實踐活動的重要內容,以高度的使命感和責任感做實、做細、做好。


(二)扎實推進實施工作。結合自身工作實際,成立老年人金融服務工作領導小組,制定老年人金融服務配套實施方案,強化統籌部署、深化層層落實,務求實際舉措、講求實際效果。


二、改進老年人金融服務方式方法


(三)推動營業網點改造。結合老年人習慣線下辦理業務的特點,提供愛心座椅、老花鏡、老年人服務標識等助老設施,暢通“無健康碼”登記服務綠色通道,配備老年人智能服務設備以及操作引導人員。積極落實北京市無障礙建設專項行動有關要求,做好無障礙通道等設施建設改造工作。鼓勵在轄內老年人占比較高的社區、鄉村設立“老年人金融服務示范網點”。


(四)提升柜面服務水平。針對老年人常見、常規業務需求,通過開通“綠色通道”、開設“愛心窗口”等方式為老年人快速、集中辦理業務,減少排隊等候時間、降低人群聚集風險。保留現金、紙質存折、存單等傳統服務方式,不得強迫要求老年人使用銀行卡、手機銀行和自助式智能設備,對于無能力或不愿意使用電子智能設備的,確保能夠通過人工柜臺獲得相應服務,不得對老年人使用柜面服務設置分流率等考核指標。配合政務服務等相關部門做好老年人窗口服務,嚴禁出現拒收現金、拒絕銀行卡支付等行為。


(五)打造適老手機銀行。打造并推廣針對老年人使用的手機銀行APP應用,突出大字顯示、語音引導、布局簡潔、功能集中、簡便易用等特點,方便老年人使用賬戶查詢、轉賬匯款及繳費充值等常用功能,加強對轉賬匯款、投資理財等重點業務和關鍵環節的風險提示與信息核對。


(六)落實便捷延伸服務。提供多種形式的便捷延伸服務,便于行動不便老年人足不出戶或就近辦理業務,例如推出老年人預約上門服務、開通老年人專屬業務咨詢熱線等;在偏遠農村地區,部署可移動智能設備提供流動金融服務。


三、開展“適老”金融知識宣傳普及


(七)全面拓寬宣傳普及渠道。針對老年人使用電視、紙媒頻率較高的特點,持續加大電視、報紙、雜志等傳統媒體宣傳力度。同時,充分運用網絡、自媒體、短視頻等互聯網渠道,投放各種“小而精”的消費提示、案例警示等。


(八)制作容易理解的宣傳材料。針對老年人金融知識較少、信息接觸有限的情況,宣傳金融知識要便于老年人理解,宣傳內容上要突出基礎性和實用性,做到通俗、具體、形象,避免內容過于艱深而難以理解。


(九)強化老年人風險提示。針對近年來市場高發、頻發的以房養老、投資收藏、保健養生、低價購物、免費旅游等專門針對老年人的“非法集資”、“金融詐騙”,要切實做好風險提示,尤其要充分提示常見騙局的手法、風險及防范措施,助力老年人提升風險防范意識。


(十)打通宣傳“最后一公里”。充分發揮營業網點深入基層、從業人員數量眾多優勢,組織人員走出網點、深入基層,著重走進農村、街道社區、老年大學、養老社區等老年人較為集中的區域,切實打通金融知識普及的“最后一公里”。


四、增加“適老”金融產品服務供給


(十一)增加老年人專屬理財產品。針對老年人風險偏好相對保守、理財需求趨于穩健的特點,結合老年人投資、看病、養老等實際需求,加大產品創新和供給力度,為老年人客戶提供更多優質、專屬金融產品,嚴禁向老年人推薦購買與其風險承受能力不符的金融產品。


(十二)提升多層次養老保險服務。發展收益保障、長期鎖定、終身領取、互助共濟的商業養老保險,提供多樣化、創新性的養老保險產品和健康管理服務。發展保障覆蓋老齡慢病等細分人群的專屬保險產品,提供個性化、差異化的綜合養老保障方案。發展商業長期護理保險,帶動養老服務、健康服務和康復輔助器具產業發展。


(十三)積極打造養老金融生態圈。要充分認識到金融在養老問題中的關鍵作用和核心地位。將發展養老金融作為強化專業經營的重要抓手,做好養老產業領域深度、系統研究,開發多元化養老金融產品和服務,搭建一站式養老金融服務平臺、培育專屬性養老金融服務品牌。


編輯 賈聰聰

來源:北京銀保監局網站